مالیات در کانادا
فهمیدن مالیات‌ها در کانادا: راهنمایی برای تازه واردین
فهرست مطالب
مقدمه
مدیریت مالیات در بدو ورود به کانادا می‌تواند کمی پیچیده به نظر برسد — اما با کمی آگاهی، خواهید دید که موضوعی بسیار ساده بود و می‌توانید آن را به‌راحتی مدیریت کنید. این راهنما اطلاعات پایه‌ای که باید درباره مالیات خرید، مالیات بر درآمد، و فرآیند سالانه اظهارنامه مالیاتی بدانید را به زبان ساده و با نکات کاربردی برای تازه‌واردان به ساسکاتون توضیح می‌دهد.
مالیات‌های فروش در ساسکاچوان: PST و GST
هنگامی که کالا یا خدماتی می‌خرید، معمولا دو مالیات مختلف بر روی آن می‌پردازید.
| نوع مالیات | توضیح | نرخ مالیات در ساسکاچوان |
|---|---|---|
|
GST (Goods and Services Tax) |
مالیات فدرال که روی بیشتر کالاها و خدمات در کانادا اعمال می‌گردد |
5%
|
|
PST (Provincial Sales Tax) |
مالیات استانی که توسط دولت استان ساسکاچوان اعمال می‌گردد |
6% |
جمع مالیات در ساسکاتون (و کل ساسکاچوان) برای خرید بیشتر اقلام ۱۱% می‌باشد (۵% مالیات فدرال و ۶% مالیات استانی).
نکات مهم:
- برخی اقلام (مانند خوار و بار، بعضی داروها و اقلام درمانی) از مالیات‌های فدرال یا استانی معاف هستند.
- برای خرید آنلاین، معمولا فروشندگان با توجه به آدرس پستی شما مالیات مربوط به استان محل اقامت شما را اعمال خواهند کرد.
مالیات بر درآمد: آن چه باید بدانید
در کانادا همه ساکنین بر اساس قانون (حتی تازه‌واردین) باید پس از پایان هر سال نسبت به اظهار مالیاتی اقدام کنند (حتی اگر هیچ درآمدی نداشته باشند).
چرا اظهار مالیاتی مهم است:
- بسته به درآمد شما، ممکن است واجد شرایط برخی مزایا (مانند CCB یا بازپرداخت مالیات GST) باشید.
- اظهار مالیات در موعد مقرر باعث خواهد شد که با جرایم مربوطه مواجه نشده و پرونده مالیاتی شما نزد CRA مثبت باقی بماند.
- حتی دانشجویان یا افرادی که به صورت پاره وقت کار می‌کنند، یا کسانی که هیچ درآمدی نداشته‌اند، باید مالیات بر درآمد سالیانه خود را اظهار کنند.
- دانشجویان می‌توانند برخی از هزینه‌های تحصیلی خود را در اظهار مالیاتی به عنوان هزینه ثبت کنند.
تاریخ‌های مهم برای مالیات
| موضوع | زمان‌بندی |
|---|---|
|
پایان سال مالیاتی |
۳۱ دسامبر |
|
شروع مهلت اظهارنامه به شکل آنلاین |
اواخر فوریه
|
|
آخرین مهلت ارسال اظهارنامه مالیاتی |
۳۰ آوریل هر سال |
|
آخرین مهلت برای پرداخت بدهی مالیاتی |
۳۰ آوریل (پس از این تاریخ باید بهره پرداخت کنید)
|
نکته: بهتر است اظهار مالیاتی را هر چه زودتر (و پس از دریافت فرم‌های T4) انجام دهید. ممکن است بازپرداخت احتمالی شما سریع‌تر انجام شود، و ضمنا از استرس لحظات آخر هم پیشگیری خواهید کرد.
فرم‌های مربوطه به مالیات
| فرم | کاربرد |
|---|---|
|
T1 General |
فرم اصلی که از طریق آن مالیات را اظهار می‌کنید.
|
|
T4 Slip |
اگر شاغل باشید کارفرمای شما این فرم را (که حاوی اطلاعات درآمد و کسورات شماست) صادر کرده و به شما ارائه می‌کند.
|
|
T5 Slip |
برای کسانی که سود سرمایه‌گذاری (مانند حساب پس‌انداز با بهره) دارند از طریق موسسه مربوطه (مثل بانک) صادر خواهد شد. |
|
RC66 Form |
اگر می‌خواید برای Canada Child Benefit اقدام کنید می‌توانید این فرم را جداگانه پر کنید.
|
|
T2202 Form |
برای اظهار هزینه‌های شهریه و دروس توسط دانشجویان در نظر گرفته شده است.
|
اگر شاغل هستید، کارفرمای شما می‌باید برایتان فرم T4 را تا اواخر فوریه ارسال نماید.
روش اظهارکردن مالیات
چند گزینه برای این کار دارید:
- اظهار آنلاین از طریق نرم‌افزارهای موجود (مثل TurboTax یا Wealthsimple Tax یا UFile).
- استفاده از خدمات یک حسابدار یا فرد حرفه‌ای.
- استفاده از کلینیک‌های رایگان مالیاتی که معمولا توسط سازمان‌هایی مثل فود بانک یا اوپن دور احداث می‌شوند. هر سال در فصل مالیات، اطلاعات کلینیک‌های مالیاتی در گروه تلگرامی انجمن پست می‌شود.
- اظهار از طریق فرم‌های کاغذی (رایج نیست و پردازش آن نیز طولانی‌تر از سایر روش‌هاست).
قویا توصیه می‌کنیم که اظهار مالیاتی را از طریق آنلاین انجام دهید، که هم سریع‌تر و دقیق‌تر است و هم بازپرداخت مالیاتی شما (در صورتی واجد شرایط آن باشید) زودتر انجام خواهد شد.
نکات خاص تازه‌واردین
- شماره SIN شما برای اظهار مالیاتی لازم است.
- ممکن است به محض ورود واجد شرایط بعضی از مزایای زیر باشد. اوپن دور به شما برای پر کردن فرم‌های مربوطه و ارسال آن‌ها کمک‌های لازم را خواهد کرد:
- بازپرداخت مالیات GST/HST (به اسم GST/HST Credit)
- پرداخت‌های Canada Child Benefit (اگر فرزند دارید)
- بازپرداخت‌های مالیاتی استان ساسکاچوان
حتی اگر فاقد درآمد باشید، اظهار مالیاتی به شما کمک می‌کند که از مزایای مختلفی بهره‌مند شوید.
جمع‌بندی
- درک و مدیریت مالیات‌ها بخش بسیار مهمی از زندگی جدید شما در کاناداست.
- همیشه مالیات خود را اظهار کنید — حتی بدون درآمد — تا بتوانید از مزایای دولتی استفاده کنید.
- تاریخ‌ها و فرم‌های مهمی که در این راهنما دیدید را به خاطر بسپارید.
هر وقت احساس کردید که اطلاعات مربوط به مالیات‌ها یا فرآیند اظهار مالیاتی گیج کننده یا مبهم است، می‌توانید با ما یا یک حسابدار حرفه‌ای تماس بگیرید. مسئولین انجمن و دوستان بسیاری در گروه تلگرامی انجمن آماده پاسخگویی به سوالات شما هستند.
توجه
اطلاعات ارائه شده در این وبسایت تنها نقش راهنمایی داشته، و صحت یا دقت آن ضمانت نمی‌گردد. انجمن فرهنگی ایرانیان ساسکاتون هیچ مسئولیتی در خصوص دقت محتویات این مطلب یا عواقب استفاده از آن را نمی‌پذیرد.
این مطالب و منابع متعلق به انجمن فرهنگی ایرانیان ساسکاتون بوده و استفاده و نقل آن به شرط این که همراه پیوند (لینک) به مطلب اصلی باشد بلامانع است.
اگر اشتباهی می‌بینید، به ما برای اصلاح آن کمک کنید
پشتیبانان ما
